随着我国经济的高速增长,个人投资者的人数和财富总额迅速扩张,但传统的证券投资顾问的数量却远远不足。面对这一巨大的供需矛盾,在日渐成熟的人工智能与大数据技术的支持下,以高效廉价为特点的智能投顾在我国有着十分广阔的发展前景。
美国是智能投顾的发源地和目前最大的应用市场,本书旨在梳理美国智能投顾的发展历程、主流模式、产学研体系和监管体系等,并进一步总结美国经验对我国智能投顾发展的启示,从监管机构、金融机构以及高等学校这三个方面进行详细阐述。此外,本书选取了美国智能投顾领域的代表性公司进行介绍,便于读者更为直观地了解主流智能投顾平台的业务模式及产品特征。
钟宁桦,同济大学经济与管理学院教授、博士生导师,经济与金融系主任,应用经济一级学科负责人,博士后流动站副站长。曾获中国经济学领域最高奖孙冶方经济科学奖,并两次获得教育部高校科学研究优秀成果奖。主持过多项国家级科研项目,目前作为首席专家主持国家社科基金重大项目。曾兼任世界银行短期顾问,目前兼任上海市经济学会副秘书长、上海金融科技产业联盟副理事长等,并为金融科技教育与研究五十人论坛成员。钱一蕾,同济大学经济与管理学院金融学硕士研究生。解咪,同济大学经济与管理学院金融学博士研究生。
目录
第一部分 智能投顾的神秘面纱
第1章 智能投顾大起底: 是什么?为什么?怎么样?
第2章 智能投顾面面观: 原理、流程、模式与评价
第二部分 他山之石,可以攻玉
第3章 十年磨一剑: 美国智能投顾的发展历程
第4章 如虎添翼: 美国智能投顾的产学研体系
第5章 双管齐下: 美国智能投顾的监管体系
第6章 择善而从: 中国智能投顾往何处去
第7章 美国主流智能投顾平台业务介绍
附录1《智能投顾合规监管指南》
附录2《数字化投顾报告》
附录3《证券投资顾问业务暂行规定》
参考文献
后记